00419A是什麼？募集時間、費用與首次不配息規則整理
00419A預計11月2日至6日募集，每單位10元、最低申購1萬元。整理經理人游信凱、柯鴻旼的經歷與過往基金績效、費用試算，以及季配息但第一次不配息的規則。
00419A是施羅德投信推出的AI主題台股主動式ETF，預計2026年11月2日至6日募集，每單位發行價10元，最低申購1萬元。它採季配息設計，但官方已註明第一次不配息；若想靠新基金立即補上生活費，要留意這個時間差。
基金全名為「施羅德AI科技台股主動式ETF證券投資信託基金」（00419A，本基金之配息來源可能為收益平準金），由經理團隊挑選國內上市櫃股票，投資方向聚焦台灣AI科技供應鏈。主動選股代表團隊可以依策略調整持股，成果仍取決於選股、買進價格與市場變化。
以下依10月28日可查資料，說明兩位經理人的經歷與過往基金績效、募集及配息規則，並用試算解釋申購單位數、費用與10元發行價的意義。
這篇文章你將學到
00419A投資什麼？誰操盤、過往績效怎麼看？
00419A讓經理團隊依投資策略選擇台灣AI相關股票。施羅德列出的研究方向包含運算、傳輸、零組件與基礎建設，並非只看單一晶片公司的表現。
證交所說明，主動式ETF由經理人建構及調整投資組合，並須每日公告實際投資組合。對讀者而言，買進後仍能查到基金持有什麼，觀察是否符合自己預期的投資方向。
這項制度把選股工作交給專業團隊，同時也把判斷風險交給投資人承擔：團隊看好的公司可能表現落後，換股時機也可能影響結果。追求超越市場是目標，實際成績仍要用成立後的資料檢驗。
目前的產品介紹能說明投資方向，不能當成已完成建倉的持股清單。未來檢視配置時，也要留意每日公布的持股與下一個交易日盤中部位可能有差異。
核心經理人游信凱：全球股票與生技醫療基金經驗
依00419A公開說明書，核心經理人為游信凱，協管經理人為柯鴻旼。游信凱負責綜理投資組合及投資決策；柯鴻旼則研究個股基本面、協助參與決策，並可依規定作成投資決定。
游信凱為國立臺灣大學化學研究所碩士，2026年10月加入施羅德；此前於2024年5月至2026年9月任富蘭克林華美投信基金經理，2022年2月至2024年4月任新光投信（後併入台新投信）基金經理。
永豐銀行基金平台刊載的嘉實資訊資料，列有他過去管理基金的區間報酬。以下均採新台幣級別，期間各自列明：
- 富蘭克林華美全球成長基金：2024年7月至2026年9月，區間報酬＋66.83%。
- 富蘭克林華美生技基金：2024年5月至2026年9月，區間報酬＋59.40%。
- 富蘭克林華美全球醫療保健基金：2024年5月至2026年9月，區間報酬＋11.51%。
資料於2026年10月28日查詢，採平台列示的任職區間與績效口徑。這些數字是不同基金、不同長度期間的累積報酬，不能當成年報酬率，也不宜直接與台股基金排名比較；它們可用來了解他的跨國股票與生技醫療投資經驗。
協管經理人柯鴻旼：台股中小型基金與五星評級紀錄
公開說明書列明，柯鴻旼為佩斯大學（Pace University）MBA，2025年8月起任施羅德基金經理，此前曾任群益投信及玉山投信（原保德信投信）基金經理，具台股基金管理經驗。
施羅德《台灣樂活中小基金新台幣A類型（累積）》官方月報，資料截至2026年9月30日，列柯鴻旼為經理人：
- 2026年初至9月30日累積報酬＋160.5%。
- 截至2026年9月30日，近一年累積報酬＋215.3%。
- 該份月報列示基金獲晨星五星評級；這是基金評級，不能寫成經理人個人獲獎。
月報績效資料來源為晨星，已將配息再投資、扣除基金應負擔的相關費用，尚未扣除首次認購費。上述兩段績效期間都在柯鴻旼2025年8月加入施羅德之後；月報中的更長期績效涵蓋接手前的年份，不能全數歸於他個人。
兩位經理人的過往紀錄提供研究線索，仍須結合投資範圍、費用與承擔的風險解讀。上述績效屬於他們管理過的其他基金，00419A截至本文查核日尚未開始募集，沒有自身實績，未來表現仍需成立後持續觀察。
何時募集？一萬元可以申購多少單位？
官方預計11月2日至6日募集，最低申購金額為1萬元或其整倍數。下表把已公告條件與仍須確認的時點分開：
| 項目 | 截至2026年10月28日的資訊 |
|---|---|
| 預計募集期間 | 2026年11月2日至11月6日 |
| 每單位發行價格 | 新台幣10元 |
| 募集最低申購金額 | 新台幣1萬元或其整倍數 |
| 銷售通路 | 施羅德官網列出的證券商與LINE Bank等機構 |
| 實際成立日、上市日 | 依投信及證交所後續正式公告 |
| 成立後至上市前 | 經理公司不接受受益權單位申購或買回 |
以1萬元全部用於申購、不計個別通路可能收取的費用為假設：
1萬元 ÷ 每單位10元＝1,000個受益權單位。
「受益權單位」可以理解為持有這檔基金的份數。投入2萬元，在相同假設下就是2,000單位；單位數增加，承擔的價格波動金額也隨之增加。
通路可能另有預約申購、收件或扣款安排，送件截止時間也須向實際通路核對。預約、募集、基金成立與上市交易是不同時點，募集完成後仍需等待後續程序。
若這筆錢近期要繳房貸、醫療費或其他必要支出，成立至上市前的資金使用限制就很重要。即使上市後能賣出，成交價格也可能低於原投入成本。
經理費0.80%、保管費0.04%，一年怎麼算？
這兩項年費率合計0.84%，但尚未包含所有費用。經理費用於基金管理，保管費支付基金資產保管等服務；這些基金內部費用會反映在淨值，也就是每單位基金資產扣除負債後的價值。
假設持有部位對應的基金資產全年都維持10萬元，只估這兩項費用：
- 經理費：100,000元 × 0.80%＝800元。
- 保管費：100,000元 × 0.04%＝40元。
- 合計：約840元／年。
這是理解費率的簡化試算。實際依基金資產價值與持有期間計算，資產上漲或下跌，費用金額也會改變；交易、稅捐及其他依公開說明書列支的費用，還可能影響最終結果。
投資人通常不會另外收到一張840元帳單，因為基金內部費用已從基金資產支應。查看已公告淨值計算報酬時，也不應把同一筆已反映的費用再扣一次。
比較產品時，要問多付出的成本是否換來符合期待的投資成果。主動選股的彈性有其成本，費率本身無法證明未來績效優劣。
季配息但第一次不配息，何時才會收到錢？
目前不能用「季配息」推定申購後下一季就一定收到現金。施羅德商品頁明列第一次不配息，實際首筆分配金額、除息日與發放日，要依後續公告確認。
季配息描述基金的收益分配安排，沒有承諾每期固定金額。收益平準金則是處理投資人申購、買回對每單位可分配收益影響的機制；它不能保證配息金額，更不能保證獲利。
想看投資賺多少，要把基金價值變化與已領現金一起計算。例如假設投入10萬元，日後持有部位市值為9萬5,000元，期間收到3,000元配息，暫不計個人交易費用：
95,000元＋3,000元－100,000元＝虧損2,000元。
這是假設情境，與00419A未來配息或價格無關。它說明收到現金與整體賺賠可以不同方向；需要固定生活費的人，應把尚未公告的配息留在收入預算之外。
發行價10元值得買嗎？要看哪些風險？
10元只能用來換算申購單位數，無法判斷持股便宜或昂貴。兩檔基金的每單位價格不同，可能只是切分單位與累積績效不同；便宜與否仍取決於底層資產的價格及未來表現。
施羅德將00419A列為RR5，屬風險報酬等級RR1至RR5中的最高一級。這項分類可提醒波動風險，仍無法涵蓋所有可能損失，也不表示風險較高就一定賺得較多。
基金雖持有多家公司，AI相關企業仍可能一起受資本支出、科技需求或產業景氣影響。若原本已大量持有台股科技股，加上00419A後，應看合計的產業與個股比重，避免把不同代號誤當成充分分散。
上市後還有市價與淨值的差距。市價高於每單位淨值稱為「溢價」；證交所提醒，追價可能讓投資人付出額外成本。未來交易時可對照即時預估淨值，但預估值與最終淨值仍可能不同。
對願意承受台股科技波動、以較長時間觀察主動管理成果的讀者，00419A值得納入研究。需要短期保本、隨時動用全部資金，或期待立即固定領息的人，則與這項產品的風險及時程不相配。
常見問答
已經有台股科技ETF，加買00419A會更分散嗎？
要看實際持股重疊程度。若兩檔都集中於相同科技公司或同一產業鏈，增加代號可能只是增加相同風險；待00419A公布投資組合後，才能做具體比較。
募集時10元買到，上市就能以10元賣出嗎？
無法保證。基金成立後即可依策略投資，持股漲跌會改變淨值，上市交易價格也受買賣供需影響。發行價不能當成上市後的保本價。
第一次不配息，代表基金沒有賺錢嗎？
不能這樣推論。分配安排與投資損益是不同事項，仍要看淨值及後續公開資料。評估00419A時，投資方向、成本與能承受的波動，應與配息一起考量。
資料查核至2026年10月28日。募集、成立、上市與收益分配事項以投信、公開說明書及證交所正式公告為準。本文為一般理財知識整理，未針對個人條件提供買賣建議。