00772B預估配息0.14元，最晚哪天買進才能領到12月配息？

00772B配息本期預估每單位0.14元，11月16日最後買進、11月17日除息，預定12月11日發放。對照上期發放日，用兩筆不同日期買進的部位算出各期可領金額。

理財內容編輯林序安 2026年11月9日 4 分鐘閱讀

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如果你在2026年11月9日第一次買進 中信高評級公司債（00772B），並持有到11月17日除息，你參與的是預定12月11日發放的那一期。11月13日發的錢，領息資格早在10月19日除息時就已確定。

中信投信11月2日公告，本期00772B配息預估每單位新臺幣0.140元，正式金額預定11月13日公布。因此，已持有一段時間的人，11月13日可以查上期配息是否入帳，也可以查下一筆配息的正式金額。

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除息日用來區分每筆買進是否享有當期配息。一般在市場買進ETF，最晚要在除息前一個交易日成交，並持有到除息。發放日則是基金把款項付給已取得資格的持有人的日期。可以用券商成交紀錄對照下表，分別找出兩期符合資格的單位數。

2026年配息期別	最後買進日	除息日	預定發放日	每單位配息（新臺幣）
10月除息	10月16日（五）	10月19日（一）	11月13日（五）	0.140元，已確定
11月除息	11月16日（一）	11月17日（二）	12月11日（五）	預估0.140元，11月13日公布正式金額

兩期現在看起來都是0.14元，但金額的確定時間不同。中信投信依10月31日的基金單位數估算11月這期的金額。在正式計算前，基金受理申購、買回，流通在外的單位數可能改變，每單位最後可分到的金額也可能跟著變動。

假設小林10月16日買進500單位，11月9日再買進1,000單位（一張），兩筆都成交並一路持有。雖然11月13日帳戶裡已有1,500單位，算當天那筆入帳金額，仍要回頭查10月除息時持有多少。

11月13日這筆只有原先的500單位符合資格。500 × 0.140元＝70元。
12月11日這筆兩次買進的單位都趕上11月17日除息。按預估金額試算，1,500 × 0.140元＝210元。正式金額公布後，把0.140換成公告數字，就能重算。

以上是扣除可能費用前的配息。若11月17日才加碼，新增的單位沒有參與這期分配，原先已取得資格的部位仍照常計算。想核對實收金額，可將收益分配通知書的單位數、金額及匯費與交割帳戶入帳紀錄比對。

中國信託10年期以上高評級美元公司債券ETF證券投資信託基金追蹤彭博10年期以上高評級美元公司債指數。企業發債向投資人借美元，按約定支付利息，這些利息是基金可分配收益的來源之一。高評級描述的是發債企業償債能力的評估，交易市場每天仍會替債券重新定價。

例如市場上同類新債提供較高利率，買方通常會要求舊債降價，才願意接受原先較低的利息。00772B持有長天期債券，這種價格變化也會反映在基金淨值；美元兌新臺幣的匯率則會影響美元資產折算後的價值。

假設一張ETF從買進到觀察日，每單位市價合計低了0.30元，期間實際領到每單位0.14元一次。暫不計交易成本與稅費，這一張的價差損失為300元，領息140元，兩者合計仍少160元。這裡用的是買賣兩端的實際價差概念，已包含期間的除息影響，計算時不需再扣一次配息。