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00692配息預估1.721元，公司治理ETF有何風險？

00692本期預估配息1.721元，11/13公布正式金額；11/16最後買進、11/17除息、12/10預定發放。整理一張、十張與零股預估金額，並用11/3收盤87.50元試算，說明公司治理選股與價格風險。

理財內容編輯林序安 2026年11月4日 6 分鐘閱讀

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00692配息一張能領多少？11月2日期前公告列出，本期預估每單位1.721元，一張預估毛配息1,721元，正式金額預定11月13日公布。最後買進日為11月16日，11月17日除息，預定12月10日發放。以下日期均為2026年。

「富邦臺灣公司治理100證券投資信託基金」（00692，簡稱富邦公司治理）追蹤「臺灣證券交易所公司治理100指數」，透過台灣上市股票提供公司治理選股的投資組合。公司治理關注企業管理與監督制度；這類選股方向仍須承受股市波動，不能直接等同保本或固定收益。

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1.721元目前是預估，正式每單位金額須核對11月13日公告。投信以10月31日為評價日，確認本期已達收益分配標準。初級市場申購、買回可能改變基金在外單位數，實際每單位金額可能與預估不同。

截至11月4日，仍來得及參與這一期。通常須於11月16日買進成交，並持有符合資格的單位至11月17日開始除息。只有掛單未成交，無法因此取得配息資格；11月17日才買進的單位無法領本期。若遇臨時休市或公告異動，須依最新安排核對。

除息日處理分配權利，發放日才是預定匯付現金的時間。安排必要支出時，應採發放日並考量銀行作業，避免把尚未入帳的配息當成可立即使用的錢。

符合資格的單位數乘以預估1.721元，就是本期預估毛配息。一張ETF為1,000單位；「毛配息」指尚未扣除實際適用稅費與匯費的金額。

正式每單位金額若改變，整張與零股試算都須重算。上表是數學毛額，實際尾數處理、適用稅務及匯費應以收益分配通知書及帳戶紀錄核對。持有零股也能按符合資格的單位數分配，但不代表表內金額就是銀行實收。

證交所11月3日收盤價為87.50元，一張約需87,500元，未含買進手續費。這是有日期的收盤資料，非即時報價；實際成交價與基金淨值也可能不同。

以預估1.721÷87.50×100%計算，單次預估配息率約1.97%。它只表示這次現金分配相對於採用價格的比例，未包含後續股價變化；不能直接當成投資報酬。

基金配發現金時，淨值會反映相應減少，之後市價仍隨交易改變。把持有市值與累積配息加總，扣除投入成本及相關費用，才能檢視自己的整體賺賠。

假設以11月3日收盤價買進一張，成本87,500元；本期正式金額假設與預估相同，領到1,721元毛配息後，未來市價假設降至85.00元。暫不計交易及適用稅費：

85,000元市值＋1,721元配息－87,500元成本＝虧損779元。

85.00元是純教學假設，並非價格預測；本期配息也尚未正式確認。例子中一張市值減少2,500元，預估配息1,721元無法完全抵銷，合計仍虧779元。公司治理選股與現金分配都不能免除股票市場的價格風險。

公司治理是選股方向，配息金額仍取決於基金可分配收益與分配決定。00692追蹤公司治理100指數；企業治理制度較受重視，不代表公司每年必定增加獲利或股利，也不代表市場願意一直給相同的估值。

公告列示，本基金主要可分配收益為持股現金股利扣除費用後的餘額，符合條件時可增配其他收入及已實現資本利得。這解釋了配息可能來自哪些項目，無法單憑本期1.721元推定所有成分股都提高股利。

追蹤公司治理100指數，仍要留意大持股與產業比重。指數有多家公司，不代表每家公司權重相同，也不代表任何產業風險都被消除。若自己同時持有其他台股大型股ETF，應檢視重複部位對整體配置的影響。

比較公司治理ETF與高股息ETF時，可以分別看選股規則、持股分布、費用及相同期間的含息報酬。單次配息較多，只能說明該次現金分配較多，無法單獨決定哪個投資組合較適合資金用途。

1.721元是11月17日除息這一期的預估值。年度實際領息須逐期核對正式金額與自己的持有資格，不能把單期當作全年合計，也不能假設下一期一定相同。

若在除息前已持有並符合本期受益人資格，除息後賣出通常不影響已取得的這期分配權利。現金仍按發放日安排入帳，能否獲利則須連同買進與賣出價格計算。

資料查核日：2026年11月4日。00692本期金額仍為預估，後續正式金額及時程依投信公告為準；過去或本期分配不保證未來各期金額。