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00980A配息預估0.688元，季配息怎麼看含息報酬？

00980A本期預估配息0.688元，11/13公布正式金額；11/16最後買進、11/17除息、12/11預定發放。整理一張、十張與零股預估金額，並用11/3收盤21.55元試算，說明季配息與含息報酬。

理財內容編輯林序安 2026年11月4日 6 分鐘閱讀

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00980A配息一張能領多少？11月2日期前公告列出，本期預估每單位0.688元，一張預估毛配息688元，正式金額預定11月13日公布。最後買進日為11月16日，11月17日除息，預定12月11日發放。以下日期均為2026年。

「野村臺灣智慧優選主動式ETF證券投資信託基金」（00980A，簡稱主動野村臺灣優選）是投資台灣股票的主動式ETF，選股策略關注具有競爭優勢與趨勢成長動能的產業及公司，按季進行收益分配評價。經理團隊調整持股帶來彈性，最終仍可能因選股與市場變化產生損失。

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0.688元目前是預估，正式每單位金額須核對11月13日公告。投信以10月31日為評價日，確認本期已達收益分配標準。初級市場申購、買回可能改變基金在外單位數，實際每單位金額可能與預估不同。

截至11月4日，仍來得及參與這一期。通常須於11月16日買進成交，並持有符合資格的單位至11月17日開始除息。只有掛單未成交，無法因此取得配息資格；11月17日才買進的單位無法領本期。若遇臨時休市或公告異動，須依最新安排核對。

除息日處理分配權利，發放日才是預定匯付現金的時間。安排必要支出時，應採發放日並考量銀行作業，避免把尚未入帳的配息當成可立即使用的錢。

符合資格的單位數乘以預估0.688元，就是本期預估毛配息。一張ETF為1,000單位；「毛配息」指尚未扣除實際適用稅費與匯費的金額。

正式每單位金額若改變，整張與零股試算都須重算。上表是數學毛額，實際尾數處理、適用稅務及匯費應以收益分配通知書及帳戶紀錄核對。持有零股也能按符合資格的單位數分配，但不代表表內金額就是銀行實收。

證交所11月3日收盤價為21.55元，一張約需21,550元，未含買進手續費。這是有日期的收盤資料，非即時報價；實際成交價與基金淨值也可能不同。

以預估0.688÷21.55×100%計算，單次預估配息率約3.19%。它只表示這次現金分配相對於採用價格的比例，未包含後續股價變化；不能直接當成投資報酬。

基金配發現金時，淨值會反映相應減少，之後市價仍隨交易改變。把持有市值與累積配息加總，扣除投入成本及相關費用，才能檢視自己的整體賺賠。

假設以11月3日收盤價買進一張，成本21,550元；本期正式金額假設與預估相同，領到688元毛配息後，未來市價假設降至20.50元。暫不計交易及適用稅費：

20,500元市值＋688元配息－21,550元成本＝虧損362元。

20.50元是純教學假設，並非價格預測；本期配息也尚未正式確認。價差減少1,050元，按本期預估領688元後仍虧362元。季配息有助看見現金分配，但主動管理是否為持有人增加價值，仍要在整段持有期間計算。

00980A的季配息是現金分配，評估管理成果仍須比較相同期間的含息表現。基金主動挑選產業與公司，可能因企業競爭力與成長預期而調整配置；若預期未實現，或買進價格已反映過高期待，持股價格仍可能下跌。

野村產品說明將加權股價報酬指數列為績效指標。績效指標是比較成果的參考尺度；主動式ETF依策略管理投資組合，沒有因此變成逐一複製該指數的被動式ETF。

比較基金與績效指標時，要讓日期與配息處理方式一致。一邊只看價格、一邊把配息假設再投入，會比較到不同口徑。基金淨值已反映基金運作費用；用個人買賣損益計算時，另須納入實際交易成本與適用稅費。

投資人也可檢視目前產業配置是否符合自己的理解。若一筆資金即將用來支付必要開銷，季配息日期無法保證出售部位時不受價格下跌影響；需要保留多少可用現金，應連同支出時點評估。

主動式ETF依經理公司的策略管理持股，績效指標提供比較基準。要了解實際持有哪些公司、產業是否集中，仍應閱讀當期持股資料，不能只看績效指標名稱。

若在除息前已持有並符合本期受益人資格，除息後賣出通常不影響已取得的這期分配權利。現金仍按發放日安排入帳，能否獲利則須連同買進與賣出價格計算。

資料查核日：2026年11月4日。00980A本期金額仍為預估，後續正式金額及時程依投信公告為準；過去或本期分配不保證未來各期金額。